中小微涉外企业汇率避险业务

享受主体：首次在曲靖中国银行开展人民币汇率套期保值业务（外汇衍生产品业务）的中小微涉外企业。

享受内容：对单一客户累计金额20万美元以内的期权交易，免除全部期权费。对于既是中小微企业，同时符合中国银行科技金融业务统计口径的高新技术企业、科技型中小企业和“专精特新”企业，可对其累计金额50万美元以内的期权交易免除全部期权费。

享受时间：自2024年6月1日起，有效期截止时间视方案执行情况另行通知。

享受条件：

1.原则上，仅针对“首次”与中国银行开展人民币汇率套期保值业务的企业客户。“首次”是指2021年至今未在中国银行办理过人民币外汇衍生品的企业客户；

2.2024年或过去12个月，企业累计收汇金额不低于100万美元；若交易金额大于10万美元，则企业累计收汇金额不低于200万美元，以国家外汇管理局数字外管平台ASONE截屏或银行国际结算统计数据为准；

3.仅限企业单独买入美元兑人民币期权，无需占用授信额度或保证金。远期购汇准备金政策生效期间，仅能叙做结汇方向单独买入美元看跌期权的保值交易；

4.交易金额、期限、结售汇方向，符合实需背景原则的要求。单一客户期权交易金额下限为5万美元。期权期限原则上不超过六个月；

5.期权协定汇率为价外水平，原则上不超过10%Delta。银行通过行内系统以及资讯终端进行试算，取临近整数点位，按照上述标准为企业客户设定期权协定汇率水平。

申报时点：无需申报，同时符合以上享受主体和享受条件，在具体业务办理时直接减免。

办理材料：向银行提供企业实需背景资料，在符合实需且真实的前提下，企业可以通过柜台或电子渠道发起买入人民币期权交易。

政策依据：

1.《国家外汇管理局关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知》（汇发〔2022〕15号）

2.中国银行股份有限公司《中小微企业防范极端汇率风险方案（2024年版）》

政策案例：

某企业为中小微企业，同时为中国银行科技金融业务统计口径的高新技术企业、科技型中小企业和“专精特新”企业。2024年或过去12个月企业累计收汇金额260万美元。企业预计1个月后有1笔50万美元贸易回款，目前美元对人民币汇率为7.28，由于近期汇率波动较大，企业根据汇率风险中性管理原则，决定

买入1个月美元看跌期权，协定汇率7.2，无需占用授信额度或保证金。同时，通过审核企业相关资质，企业符合中国银行中小微企业防范汇率风险免收期权费政策，也无需支付期权费，降低了企业财务成本。1个月到期后，如美元对人民币即期汇率高于7.20，企业按即期汇率进行结汇；如汇率低于7.20，则按照7.20进行结汇，可锁定未来最差换汇价格。

除中国银行外，曲靖市其他银行也推出多种汇率避险产品业务，因篇幅有限，在此不做罗列，如有需要，可具体咨询曲靖外汇局或相关银行。

咨询电话：曲靖外汇局

0874-3314146

曲靖中行

0874-3105636

曲靖工行

0874-3147206

曲靖建行

0874-3313490